韩国扩大小额交易追踪范围，填补加密货币盲区

韩国在加密货币监管方面迈出了重要一步，扩大了加密货币旅行规则的实施范围，将小额交易也纳入监管范围。

此举旨在打击金融犯罪，并加强对虚拟资产流动的监管。金融服务委员会（FSC）在第19届反洗钱日仪式上宣布了这项扩展计划，标志着监管部门将采取更严格的措施来监控此前监管薄弱的小额交易。这一转变反映出政府认识到，犯罪分子经常利用小额转账来逃避侦查，将较大的非法资金流动拆分成更小、更难追踪的金额。

扩展后的规定要求虚拟资产服务提供商 (VASP) 在交易金额低于或等于 100 万韩元时，必须共享汇款人和收款人的信息，这与传统银行的电汇做法一致。与此同时，政府还……

并对虚拟资产服务提供商 (VASP) 的股东进行严格的背景调查，包括评估其犯罪记录、财务状况和社会地位。这些措施是更广泛的反洗钱战略的一部分，旨在保护投资者免受高风险国际平台的侵害，并确保 VASP 运营商的诚信。

此举凸显了韩国在将传统金融监管模式应用于数字资产领域方面采取的积极主动的态度。监管机构通过降低报告门槛，旨在堵塞可能被用于非法活动的漏洞。然而，这项政策也带来了挑战。监控大量小额交易需要先进的技术基础设施和大量资源，而交易所则必须在合规性和用户便利性之间取得平衡。批评人士认为，扩大后的规则可能会使合法用户的日常交易变得复杂，需要额外的验证步骤。

这项举措的成功取决于监管机构与虚拟资产服务提供商（VASP）之间的合作、先进监控工具的部署以及国际协调。韩国的做法已引起全球关注，其他国家在考虑类似监管框架时，可能会密切关注其成果。金融情报机构将在执行这些措施方面发挥关键作用，维护一份不合规海外交易所名单，同时制定应对去中心化平台的策略。

与此同时，李在明总统强调需要在朝鲜半岛采取更广泛的缓和措施，包括可能调整美韩联合军演。然而，加密货币监管举措是另一项独立但同样重要的进展，体现了政府对地区稳定和金融体系完整性的双重关注。

随着实施的推进，这项扩展后的旅行规则有望为全球加密货币治理树立先例，展现如何将传统的反洗钱框架应用于数字资产。目前，韩国的大胆举措凸显了在快速发展的加密货币领域中，平衡创新与安全的重要性日益凸显。